Q: Quanto custa investir com a Monetus?

Quanto custa investir na Monetus? Quais as taxas? Na Monetus, acreditamos que praticidade e simplicidade sejam qualidades indispensáveis ao pensar em investimentos, porém nunca deixamos de lado rentabilidade e custos. O mercado financeiro é famoso por altas taxas e queremos fugir desse estereótipo. Por isso oferecemos as menores taxas do mercado. Quais são as taxas? Na Monetus não cobramos taxas de resgate, manutenção ou performance. Nossa taxa se refere à administração dos fundos de investimentos e gestão dos títulos de crédito privados, como descrito abaixo: <ul> <li>Fundo de renda fixa Monetus: taxa de administração de 0,3% ao ano;</li> <li>Fundo de ações Monetus: taxa de administração 0,6% ao ano;</li> <li>Fundo Multimercado e Debêntures Incentivadas: 0,6% ao ano + 10% sobre o que superar o CDI;</li> <li>Títulos de crédito privado: 0,3% ao ano de taxa de gestão.</li> </ul> As taxas de administração dos fundos são cobradas automaticamente todos os dias de forma que a rentabilidade exibida na plataforma já seja líquida, ou seja, o que você vê na plataforma já são seus rendimentos reais! Como é realizada a cobrança da taxa de gestão da Monetus? Vale lembrar que essa taxa incide apenas sobre CDBs, LCIs e LCAs, se você não possui investimentos desse tipo, essa taxa não se aplica a você. A taxa de gestão é discriminada ao longo do mês e a cobrança é automática. Você pode acompanhar tudo através da sua área do cliente. Mais simplicidade e transparência! Calculamos a taxa diariamente, pr

Question 1

Quanto custa investir com a Monetus?

Accepted Answer

Quanto custa investir na Monetus? Quais as taxas?

Na Monetus, acreditamos que praticidade e simplicidade sejam qualidades indispensáveis ao pensar em investimentos, porém nunca deixamos de lado rentabilidade e custos.
O mercado financeiro é famoso por altas taxas e queremos fugir desse estereótipo. Por isso oferecemos as menores taxas do mercado.

Quais são as taxas?

Na Monetus não cobramos taxas de resgate, manutenção ou performance. Nossa taxa se refere à administração dos fundos de investimentos e gestão dos títulos de crédito privados, como descrito abaixo:

Fundo de renda fixa Monetus: taxa de administração de 0,3% ao ano;
Fundo de ações Monetus: taxa de administração 0,6% ao ano;
Fundo Multimercado e Debêntures Incentivadas: 0,6% ao ano + 10% sobre o que superar o CDI;
Títulos de crédito privado: 0,3% ao ano de taxa de gestão.

As taxas de administração dos fundos são cobradas automaticamente todos os dias de forma que a rentabilidade exibida na plataforma já seja líquida, ou seja, o que você vê na plataforma já são seus rendimentos reais!

Como é realizada a cobrança da taxa de gestão da Monetus?

Vale lembrar que essa taxa incide apenas sobre CDBs, LCIs e LCAs, se você não possui investimentos desse tipo, essa taxa não se aplica a você.

A taxa de gestão é discriminada ao longo do mês e a cobrança é automática. Você pode acompanhar tudo através da sua área do cliente. Mais simplicidade e transparência!

Calculamos a taxa diariamente, pr

Question 2

Alteração de carteira e rebalanceamento

Accepted Answer

No final da aba "Planejamento" de seu objetivo, há o botão para alterar suas preferências de composição da carteira.

Nessa alteração você pode querer tanto que a nova composição seja efetivada o mais breve possível, quanto pode definir que os ativos já aplicados se mantenham como estão e novos depósitos façam com que a nova configuração seja definida.

Por isso, ao finalizar suas alterações a seguinte mensagem aparecerá:

O que ocorre em cada caso:

Opção A: "Sim alterar ativos atuais"
O sistema realizará as movimentações necessárias para efetivar as mudanças realizadas, ou seja, ocorrerão resgates seguidos de aplicações, fazendo que no final a carteira obedeça sua nova preferência.
Exemplo:
Sua carteira estava definida como 100% renda fixa e você a altera para 100% ações e escolhe a opção A. O que ocorre? O sistema resgata seus investimentos de renda fixa do objetivo e os aplica em ações. Esse processo é automático, inicia-se até um dia após a alteração e demora o necessário para que sejam efetivados os resgates e aplicações devidas.

Opção B: "Não, efetivar mudanças apenas com futuros aportes"
O sistema realizará efetivará as mudanças à medida que ocorrerem novos aportes. Seus investimentos já aplicados não sofrem alterações.
Exemplo:
Sua carteira estava definida como 50% renda fixa e 50% ações. Você altera para 70% renda fixa e 30%

Question 3

Como funciona a declaração de Imposto de Renda (IR)?

Accepted Answer

Todos os impostos pagos pelos seus investimentos são retidos diretamente na fonte. Isso significa que você não precisa ficar se preocupando com o pagamento de impostos, pois eles serão exibidos para você no momento do resgate.

Anualmente, nossa corretora envia para seu e-mail cadastrado em nossa plataforma um Informe de Rendimentos que comprove os seus investimentos geridos pela Monetus.

Mas se eu não declaro IR, preciso declarar por causa da Monetus?

Os investimentos realizados através da Monetus não são fato gerador da declaração de IRPF. O que isso quer dizer? Que se você não precisa declarar Imposto de Renda, os investimentos realizados através da nossa plataforma não te obrigam a fazer essa declaração. Apenas investimentos diretos na Bolsa de Valores geram essa obrigatoriedade, e como na Monetus os investimentos em ações são realizados via Fundo de Ações, você não precisa se preocupar com isso.

Exemplo 1 - Já faço declaração e por lei sou obrigado a realizá-la

Já faço declaração de IR anualmente há 11 anos, e minha renda exige que eu realize o procedimento. Então vou utilizar o informe de rendimentos fornecido pela corretora para realizar minha declaração normalmente. Nesse post do blog buscamos explicar o procedimento de declaração. Para mais informa

Question 4

Como resgatar meus investimentos?

Accepted Answer

Na Monetus você pode ter várias contas de investimento. Com uma conta para cada objetivo, você pode ter objetivos de resgates diferentes. Dessa forma, os resgates são feitos internamente dentro de cada uma das suas contas. Primeiramente, então, você deve selecionar a conta da qual deseja realizar o resgate/saque.

Posteriormente é só clicar no botão "Resgatar", disponível no seu painel principal.

Nessa tela, você pode conferir qual valor está disponível para retirada, bem como os impostos que incidirão sobre o seu resgate. Esse valor é calculado com base no grau de liquidez do seu portfólio e não há nenhum custo para a operação.

A partir daí, é só seguir o passo a passo. Confirme a conta da qual deseja realizar o resgate. Informe se quer resgatar o valor total disponível, ou um valor diferente.
A partir daí serão discriminados o valor solicitado para resgate e os impostos que incidem sobre este resgate.

Quais os prazos de pagamento dos resgates?

O valor resgatado será transferido para a sua conta cadastrada na plataforma, obedecendo aos seguintes prazos:

Para renda fixa, até um (1) dia útil.
**Para

Question 5

Prazos: reconhecimento, aplicação e cotização

Accepted Answer

Após você efetuar uma transferência, o prazo para reconhecimento de uma transferência é:

1 dia útil para TED (sendo a maioria delas reconhecida dentro de algumas horas)
2 dias úteis para DOC.

Sua transferência é reconhecida pelo sistema através do seu CPF. Depois de identificada, o valor vai aparecer na plataforma como "Saldo em Conta" para você.

A aplicação de seu depósito será realizada até o final do próximo dia útil, automaticamente.

Quanto tempo demora para seu dinheiro começar a render?

As aplicações são processadas ao meio-dia, a partir desse momento inicia o processo de aplicação. Enquanto não é processado, seu dinheiro fica como "Saldo em conta".

Após o processamento o prazo para ver seu primeiro rendimento depende do tipo do investimento:

Renda Fixa: 1 dia útil após o processamento
Debêntures Incentivadas e Multimercado: 2 dias úteis após o processamento
Ações: 3 dias úteis após o processamento

Exemplo:

Depósito reconhecido às 15h de uma segunda-feira. Aplicação será processada às 09h da terça-feira. Você verá seu primeiro rendimento:

de renda fixa (1 dia útil depois) na quarta-feira
de debêntures incentivadas e multimercado (2 dias úteis depois) na quinta-feira
de ações (3 dias úteis depois) na sexta-feira

A partir daí é possível acompanhar diariamente a rentabilidade.

O expediente bancário

Geralmente, bancos funcionam até às 17h. As transferência realizadas após esse horário normalmente

Question 6

Posso transferir a custódia dos investimentos que tenho em outra instituição para a Monetus?

Accepted Answer

Claro! É possível realizar essa transferência de custódia para títulos de renda fixa pós fixados, como CDB, LCI e LCA. Esse processo pode ser realizado facilmente, sem pagar qualquer tipo de taxa.

De corretoras para a Monetus

Tudo o que você tem que fazer é preencher esta Solicitação de Transferência e reconhecer sua firma no documento. O padrão é que esse documento seja enviado para a corretora cedente (aquela que tem a custódia do investimento no momento). A partir daí essa corretora enviará o documento para a nossa corretora parceira, a Amaril Franklin, e você não precisa se preocupar.

É possível que diferentes corretoras solicitem outros documentos ou procedimentos, então é melhor checar com a sua.

De bancos para a Monetus

No caso de bancos, o procedimento é um pouco diferente. Então, pode entrar em contato com a gente que te explicamos direitinho, combinado?

Para o caso de renda variável, como investimos via fundo de ações, não conseguimos migrar ações de empresas específicas.

Para outros casos, como planos de previdência, o procedimento seria o de resgate e reaplicação com a Monetus, não sendo possível migrar diretamente e fugir de taxas e Imposto de Renda, por exemplo. No entanto, caso deseje manter o seu plano e mudar o fundo previdenciário no qual aplica, bem como a seguradora, é possível realizar a [portabilidade de sua previdência](https://ajuda.monetus.com.br/pt-BR/articles/1813920-o-que-e-a-portabilidad

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