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Plano de investimentos
Entenda o funcionamento do seu plano: níveis de risco e prazo, escolha das aplicações e montagem da carteira de investimentos.
Alteração de carteira e rebalanceamento
No final da aba "Planejamento" de seu objetivo, há o botão para alterar suas preferências de composição da carteira. Nessa alteração você pode querer tanto que a nova composição seja efetivada o mais breve possível, quanto pode definir que os ativos já aplicados se mantenham como estão e novos depósitos façam com que a nova configuração seja definida. Por isso, ao finalizar suas alterações a seguinte mensagem aparecerá:  acumulado de uma carteira com outra. **Essa metodologia permite que você avalie a qualidade do serviço de gestão, refletindo o retorno (%) independentemente da quantia aplica
Popular
Quando seus rendimentos são atualizados?
O processo de atualização dos rendimentos na plataforma depende do repasse de informações da corretora, a qual por sua vez depende do repasse de informações de outras instituições do mercado financeiro. O atraso de uma única informação já é suficiente para causar esse transtorno. O que vale ressaltar é que o seu dinheiro rende independentemente da atualização da nossa plataforma, que no final serve para tornar sua experiência de acompanhar os rendimentos mais simples e agradável. Assim que r
Alguns leitores
Como funciona um plano de investimentos? O meu planejamento
O seu portfólio é definido com base no seu perfil de investidor e em duas coisas, o nível de risco e prazo. Quando você cria um objetivo e responde algumas perguntas, sugerimos um plano de investimentos personalizado para você. Sugerimos uma leitura complementar sobre a criação de objetivos! Quando você cria uma nova conta de inves
Alguns leitores
Como escolher em qual conta/objetivo meu dinheiro será aplicado? O que é o Autopilot?
O aviso de transferência nos informa aonde você quer que seja aplicado seu dinheiro. Se você tem apenas uma conta de investimentos, suas aplicações são direcionadas exclusivamente para essa conta. Se você tem múltiplos objetivos, é essencial que realize um aviso de transferência na plataforma :) Como realizar um aviso? Para realizar um aviso de aplicação e direcionar o seu novo aporte para uma conta de investimentos, você deve entrar nessa conta, clicar no botão "Aplicar", e finalizar o pr
Alguns leitores
Posso transferir a custódia dos investimentos que tenho em outra instituição para a Monetus?
Claro! É possível realizar essa transferência de custódia para títulos de renda fixa pós fixados, como CDB, LCI e LCA. Esse processo pode ser realizado facilmente, sem pagar qualquer tipo de taxa. De corretoras para a Monetus Tudo o que você tem que fazer é preencher esta Solicitação de Transferência e reconhecer sua firma no documento. O padrão é que esse documento seja enviado para a corretora cedente (aquela que tem a custódia do investimento
Alguns leitores
É possível resgatar investimentos antes do prazo de vencimento?
Os prazos para resgate dos seus investimentos podem variar dentro de uma mesma carteira, sendo de liquidez diária, resgatáveis a qualquer momento, chegando a três anos. Esses prazos são as datas de carência dos ativos. Nós mapeamos o seu perfil e sugerimos uma carteira de acordo com seus objetivos. Por quê? Queremos adquirir para você os melhores investimentos de acordo com uma meta: se você quer viajar daqui um ano e meio, não compraremos investimentos com vencimento em dois anos! O nom
Alguns leitores
O que acontece com os dividendos?
Dividendos são uma parte do lucro líquido que algumas das empresas que possuem ações negociadas em bolsa de valores distribuem entre seus acionistas. Essa distribuição pode ser mensal, trimestral, semestral ou até mesmo anual. Para investimentos em ações via fundos, os dividendos recebidos são somados ao patrimônio do fundo e o valor é reinvestido de acordo com as decisões da equipe de gestão. Em um fundo de ações, o valor da cota reflete o retorno dos papéis da carteira bem como eventuais rec
Poucos leitores
Como transferir meus investimentos entre os objetivos?
Você tem algum investimento no objetivo X e gostaria que ele fosse transferido para o objetivo Y? É possível fazer isso pela própria plataforma, sem ter que resgatar e reaplicar :) Como é o processo? Bem simples! Comece entrando no objetivo que tem hoje os investimentos e clique em "Transferir entre objetivos". A seguinte tela aparecerá: Verifique o objetivo de origem da transf
Poucos leitores
O meu portfólio pode mudar ao longo do tempo?
O mercado de investimentos não é rígido e nossos gestores sabem muito bem disso. Eles estão sempre acompanhando as melhores opções de investimentos para os clientes, alinhando retorno e segurança. Alguns investimentos, por exemplo, ficam disponíveis por um tempo, ou as vezes são limitados. Por isso quando você faz uma aplicação em datas diferentes, ela pode ter taxas diferentes, ou ser de instituições diferentes. Assim, caso surjam investimentos que façam com que a melhor opção seja modificar
Poucos leitores
Transferência de ativos entre objetivos e rebalanceamento
Você pode querer que seus investimentos sejam transferidos de um objetivo para outro por algum motivo. Seja uma reorganização de seus investimentos, seja alterar a composição deles. Para realizar essa transferência basta entrar no objetivo onde se encontram hoje seus investimenots, clicar no botão "Transferir entre objetivos" (imagem abaixo) e seguir o fluxo :) Nessa tran
Poucos leitores
Gross up: porque 96 pode ser maior do que 100
Tem alguma coisa estranha na minha conta, pois minha rentabilidade possui um valor que não confere com o do meu patrimônio. Apliquei R$ 1.000 e o meu patrimônio hoje é de R$ 1.007, mas minha rentabilidade aparece como 0,9%. Isso está errado? Pode ficar tranquilo: não está errado e você vai entender o porquê! :) Essa diferença entre patrimônio e rentabilidade aparece apenas nos portfólios que contêm ativos isentos de Imposto de Renda, como LCI e LCA. Isso porque se você não tem que pagar IR, en
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Rebalanceamento de ativos
O rebalanceamento de ativos é uma forma de garantir que sua carteira obedeça sempre a configuração determinada para seus investimentos. Às vezes sua carteira pode se desbalancear e isso ocorre por dois motivos: Passivamente: Um ativo se (des)valoriza muito em relação aos outros Ativamente: Você altera a configuração da sua carteira Ativando o rebalanceamento, o sistema, ao determinar que sua carteira não está mais de acordo com sua preferência, **realiza automaticamente resgates e
Poucos leitores
Sou eu quem escolhe aonde os investimentos são feitos?
Os serviços de gestão de investimentos são responsáveis exatamente por identificar e escolher as melhores opções de investimentos para os clientes. Após definirmos o seu perfil de investidor, você não tem o trabalho de ficar analisando o mercado de investimentos. Isso é com a gente, beleza? Você terá um plano cadastrado na plataforma e seus investimentos seguem essa configuração. Quer entender mais sobre a [montagem de um plano](https://ajuda.monetus.com.br/plano-de-investimentos/plano-e-plane
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Prazos para conclusão do processo de rebalanceamento
O processo de rebalanceamento busca fazer com que sua carteira respeite as novas configurações. Para isso o sistema se encarrega de realizar os resgates e aplicações necessárias sem que você precise preocupar em controlar esse processo. O prazo necessário para a conclusão desse ajuste equivale portanto ao prazo de resgate dos ativos e posterior aplicações.
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